前言：

根据上海市地方立法《上海市单用途预付消费卡管理规定》“发卡经营者应实施信息对接和资金管理，做好发行和服务；单用途卡行业组织应当制定行业规则，开展行业培训”的要求，为了加大本市单用途预付卡法规宣贯，全面提升发卡经营者预付卡管理岗位人员素质和能力，推动发卡经营者的合规经营，协会在本市单用途预付卡行业推行岗位专员培训和持证上岗制度，并发布《上海市单用途预付卡岗位专员培训管理办法》。首期设定发行和服务管理专员、信息申报管理专员。

上海市单用途预付卡岗位专员培训管理办法

根据上海市地方立法《上海市单用途预付消费卡管理规定》“发卡经营者应实施信息对接和资金管理，做好发行和服务；单用途卡行业组织应当制定行业规则，开展行业培训”的要求，为了加大本市单用途预付卡法规宣贯，全面提升发卡经营者预付卡管理岗位人员素质和能力，推动发卡经营者的合规经营，上海市单用途预付卡协会在本市单用途预付卡行业推行岗位专员培训和持证上岗制度并制定管理办法如下。

一、首期设立单用途预付卡发行和服务管理专员、信息申报管理专员。

二、由上海市单用途预付卡协会开设培训课程，为发卡经营者预付卡管理岗位人员提供专业的学习平台，完成学习并考试合格之后，颁发《单用途预付卡行业发行和服务管理专员》、《单用途预付卡行业信息申报管理专员》岗位证书，3年有效。有效期内每年应按要求实施继续教育。

三、有效持证人员表示具备了对预付卡发行和服务管理、信息申报管理的专业知识和岗位能力。根据协会行业自律管理要求，会员单位相关岗位人员应持有有效《单用途预付卡行业发行和服务管理专员》、《单用途预付卡行业信息申报管理专员》证书上岗。

四、岗位能力要求：

（一）发行和服务管理专员岗位能力要求：

1、熟悉单用途预付卡法规要求；

2、知晓企业作为发卡经营者需要承担的风险和应履行的义务；

3、熟悉单用途预付卡资金存管和保险要求，了解企业资金监管的情况；

4、熟练掌握企业单用途预付卡售卡流程及发卡系统的操作；

5、熟悉单用途预付卡章程、合同管理要求，熟悉发卡企业自有章程和发卡合同的相关内容；

6、了解发卡经营者信用管理要求及信用等级级别释义，清楚企业自身的信用级别；

7、掌握单用途预付卡投诉处理管理要求和操作技能；

8、了解发卡经营者风险管理基本要求；

9、了解发卡经营者品牌管理和市场营销操作基本要求。

（二）信息申报管理专员岗位能力要求：

1、熟练掌握单用途预付卡信息对接法规要求；

2、知晓企业作为发卡经营者需要承担的风险和应履行的义务；

3、熟练掌握单用途预付卡信息对接工作的实际操作；

4、熟练掌握本市单用途预付卡协同监管服务平台基本功能和各项操作；

6、熟练掌握各项数据申报要求和操作，掌握上报的所有数据信息代表的意义；

7、掌握基本的信息报送规则，能够处理常见的报送错误；

8、了解协同监管平台风险预警的触发条件及处置方法；

9、熟悉企业自身所使用的发卡系统。

五、培训内容：

（一）发行服务管理专员岗位培训内容：

1、政策法规（2门课4课时）

（1）上海市单用途预付卡立法原则与基本框架

（2）上海单用途预付消费卡《管理规定》、《实施办法》政策解读

2、发行和服务管理实操（6门课12课时）

（1）发卡经营者发卡业务系统规范

（2）本市单卡协同监管服务平台介绍

（3）发卡经营者预收资金管理实操

（4）单用途预付卡章程与购卡合同拟定

（5）单用途预付卡投诉处理

（6）发卡经营者信用管理

（二）信息专员岗位培训内容：

1、政策法规（2门课4课时）

（1）上海市单用途预付卡立法原则与基本框架

（2）上海单用途预付消费卡《管理规定》、《实施办法》政策解读

2、信息对接与资金管理实操（6门课12课时）

（1）发卡经营者发卡业务系统规范

（2）本市单卡协同监管服务平台介绍

（3）发卡经营者信息对接实操

（4）发卡经营者预收资金管理实操

（5）发卡经营者协同监管平台信息申报及平台信息维护

（6）发卡经营者信用管理

六、培训要求

培训采取线上、线下结合的方式。学员经发卡企业推荐报名，通过“鹅直播”微信小程序绑定报名时填写的手机号进入“上海卡协在线课堂”-“岗位专员训练营”参加线上培训。学员应在开通后1个月内完成以下（但不限于，课件会扩充）8门课16个课时的培训；并参加协会依照行业需求组织的线下集中培训。

完成线上培训“岗位专员课程”，系统会自动提示可进入考试程序。学员应在3天内进入系统实施考试。系统会从题库中抽取题目组成试卷要求学员在60分钟内在系统上完成考试，学员完成考试系统当场告知是否合格。通过考试的学员，协会将颁发相应岗位证书。不合格学员在1周内可补考一次；补考不合格应再次完成培训并参加考试方可领证。

七、继续教育要求：

有效期内持证专员应每年一次参加继续教育。学员可通过“上海卡协在线课堂”在以下（但不限于，课件会扩充）公共选修课程中选择不少于4门课8课时进行学习。完成继续教育系统自动记档。

公共选修课包括但不限于：

1、预付卡新政、新规及管理要求的解读

2、商务部单用途商业预付卡业务系统信息申报

3、发卡经营者预收资金存管专户开户及日常管理实操

4、发卡经营者预收资金履约保证保险业务办理

5、公共基础业务服务平台实操

6、单用途预付卡投诉处理案例分析

7、发卡经营者品牌管理与发展

8、发卡经营者品牌营销实操

9、发卡经营则金融政策公开课

八、费用：经核算根据实际成本收取一定费用。